Yapı Kredi

Amaca uygun fon tipini belirledikten sonra, bu kategoride fonların performansını karşılaştırmakta fayda vardır. Performans karşılaştırırken dikkat edilmesi gerekenler:

Fonun getirisine bakın.
Karşılaştırma yaparken alınan riske göre getiri ölçütleri dikkate alınmalıdır. (Örneğin, ortalama getirileri %4 olan 2 fonu ele alalım. Birinci fonun getirisi her ay %4 olurken, ikinci fonun getirisi sırasıyla %6, %2, %0 ve %8 olmaktadır. İkinci fonun getirilerinde yaşanan bu dalgalanma, fonun risk seviyesinin yüksekliğinden kaynaklanmaktadır.)
Maliyetleri karşılaştırın. Maliyetler fon seçiminde önemlidir; çünkü bunlar sizin gelirinizi düşürür. Mali tablolardan gelir tablosunda “giderler kısmını” bulun ve ona bakın. Gelirinizi etkileyecek giderler iki türlüdür:
Yatırım fonu katılma belgesine yatırım yapmayı planlayan tasarruf sahiplerinin, aşağıda sayılan konularda yeterli bilgiye sahip olmaları gerekmektedir.

Yukarıda sayılan bilgiler ve gerek duyulduğunda daha ayrıntılı bilgiler, katılma belgesinin alınıp satıldığı yerlerde hazır bulundurulan izahnameden ve fonun portföyü ile verimine ilişkin bilgileri içerecek şekilde her ay sonunda hazırlanan aylık ve dönem sonlarında hazırlanan yıllık raporlardan temin edilebilir.